أمر توقع التدفق النقدي لـ13 أسبوعًا وكشف عجز السيولة مبكرًا

أمر عملي لبناء توقع تدفق نقدي أسبوعي لمدة 13 أسبوعًا (ربع سنة) لأي متجر أو شركة صغيرة أو مقدم خدمة، اعتمادًا على أرقامك الفعلية لا على التخمين. يختلف هذا الأمر عن أمر التسعير ونقطة التعادل: هدفه توقع السيولة عبر الزمن وكشف أسابيع العجز قبل حدوثها، لا حساب سعر وحدة واحدة. يأخذ الرصيد النقدي الافتتاحي، وحد الأمان النقدي الذي لا تريد النزول تحته، والمقبوضات المتوقعة أسبوعيًا (تحصيل مبيعات، دفعات عملاء)، والمدفوعات المتوقعة أسبوعيًا (رواتب، إيجار، مخزون، اشتراكات، ضرائب)، ثم يبني جدولًا يعرض لكل أسبوع: الداخل، الخارج، الصافي، والرصيد النهائي المُرحَّل. يحدد الأمر أدنى رصيد متوقع والأسبوع الذي يحدث فيه، ويُبرز كل أسبوع ينخفض فيه الرصيد تحت حد الأمان، ويحسب مدى بقاء السيولة (أول أسبوع يصل فيه الرصيد إلى الصفر أو أقل، أو أنه لا يوجد نفاد خلال الفترة)، وينهي بقراءة موجزة وتوصية سيولة عملية (تقديم تحصيل، تأجيل أو تقسيط دفعة، تدبير تمويل جسر بقيمة محددة). قواعد صارمة: لا يخترع أرقامًا غير مذكورة، ويرحّل الرصيد بدقة من أسبوع لآخر، ويطلب المدخل الناقص بدل التخمين، ويُخرج جدولًا قابلًا للنسخ.

جدول عربي أسبوعي لثلاثة عشر أسبوعًا يعرض لكل أسبوع الداخل والخارج والصافي والرصيد النهائي المُرحَّل، مع تحديد أدنى رصيد متوقع والأسبوع الذي يحدث فيه، وإبراز الأسابيع تحت حد الأمان وتصنيف حالتها، وحساب مدى بقاء السيولة، تليه قراءة موجزة وتوصية سيولة عملية بأرقام محددة.